Возможность отмывания денег новым способом – зачем проверяют цифровой рубль

Причиной, зачем проверяют цифровой рубль на отмывание денег, стал запрос комитета Госдумы по контролю. Представители структуры предложили поручить Счетной палате выяснить, как Банк России в 2026 г. следовал требованиям по противодействию финансированию терроризма и легализации незаконных доходов при организации работы платформы, сообщает interfax.ru.

Проект постановления № 16574-9 размещен в электронной базе данных парламента 22 октября. Проверку предлагается завершить до 26 февраля 2027 г., после чего Счетная палата должна представить результаты депутатам.

Цифровой рубль проверят на отмывание денег

Инициатива связана с необходимостью проверить, насколько эффективно работает система финансового контроля в новой форме национальной валюты. Цифровой рубль обращается через платформу Банка России, поэтому операции с ним требуют механизмов выявления подозрительных переводов, проверки участников и ограничения доступа в предусмотренных законом случаях. Проверка должна охватить не только наличие установленных процедур, но и выполнение регулятором возложенных на него обязанностей по противодействию легализации преступных доходов. Предложение о проверке поступило от Национального финансового совета: 15 октября его председатель, министр финансов Антон Силуанов обратился с соответствующей просьбой к Госдуме.

Читайте по теме: цифровой рубль выходит на новый этап: ЦБ готовит офлайн-платежи и сервис подписок

Правовая основа для такого контроля появилась в июле 2025 г., когда вступили в силу изменения в законодательство о Банке России. Они предоставили Госдуме право поручать Счетной палате проверку выполнения Центробанком функций в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма при организации и обеспечении работы платформы цифрового рубля. Такое поручение готовится не впервые: в декабре 2025 года парламент уже направлял Счетной палате аналогичную задачу. Новый проект касается работы регулятора за 2026 г. и предусматривает отдельный срок представления результатов.

Законодательные основания для проверки цифрового рубля на отмывание денег

Антиотмывочные требования распространяются на цифровой рубль с учетом Федерального закона № 115-ФЗ. В мае 2025 г. был принят закон, установивший соответствующие обязанности как для коммерческих банков — участников платформы, так и для Банка России в качестве ее оператора. Банки идентифицируют клиентов при открытии цифровых счетов, проверяют их по установленным критериям и принимают меры при выявлении признаков подозрительной деятельности. Центробанк отвечает за выполнение требований в пределах функций оператора платформы, включая оценку рисков операций, применение предусмотренных законом ограничений и передачу информации в Росфинмониторинг.

Механизмы контроля нужны для того, чтобы цифровые платежи не использовались для сокрытия происхождения преступных доходов, финансирования запрещенных организаций или перемещения средств между участниками подозрительных схем. В соответствии со статьей 7.9 закона № 115-ФЗ оператор платформы обязан постоянно выполнять процедуры, предусмотренные политикой противодействия отмыванию денег, и назначить ответственное должностное лицо. Закон также предусматривает специальные меры в отношении пользователей, операции которых связаны с установленными рисками.

Внедрение цифрового рубля в России

Проверка проводится на фоне перехода цифрового рубля от пилотных операций к более широкому использованию. С 1 сентября 2026 г. крупнейшие банки и торговые компании, подпадающие под установленные законом критерии, должны предоставить клиентам возможность проводить расчеты в новой форме национальной валюты.

Подключение остальных участников предусмотрено поэтапно: для банков с универсальной лицензией и ряда торговых предприятий следующий этап назначен на сентябрь 2027 г., для банков с базовой лицензией и соответствующих торговых компаний — на сентябрь 2028 г. По мере расширения числа пользователей контроль за соблюдением требований финансового законодательства становится частью работы инфраструктуры цифровых платежей.

Ранее на сайте «Пронедра» писали, что полностью на цифровом рубле к 2030 году – инсайдер объяснил, что это значит для России